Kateri so dejanski lastniki pravne osebe. Ekonomska opredelitev "končnega upravičenca". Imeti bančni račun

Razvoj tržnih odnosov v naši državi je povzročil nastanek novih gospodarskih subjektov. Eno od teh lahko štejemo tiste kategorije oseb, ki spadajo pod definicijo upravičencev.

Kdo so upravičenci

Za upravičence se štejejo pravne in fizične osebe, ki imajo prihodke iz določenih poslov. Ti subjekti so upravičenci transakcij z njihovim premoženjem v skrbništvu. Upravičenci so lahko tudi zavarovanci.

Kdo so dejanski lastniki?

Dejanski lastniki v skladu z zveznim zakonom št. 115 so priznani kot osebe, ki so dejansko lastniki gospodarskih subjektov, sredstev in drugih dragocenosti.

Izvleček iz osnovnih pojmov, uporabljenih v zveznem zakonu z dne 7. avgusta 2001 št. 115-FZ:

« upravičenec - oseba, v korist katere stranka deluje, tudi na podlagi posredniške pogodbe, pogodbe o zastopanju, komisiji in skrbniškem upravljanju, pri opravljanju poslov s sredstvi in ​​drugim premoženjem;

dejanskega lastnika - za namene tega zveznega zakona posameznika, ki je na koncu neposredno ali posredno (preko tretjih oseb) lastnica (ima več kot 25-odstotni pretežni delež v kapitalu) stranke – pravne osebe oziroma ima možnost nadzora nad ravnanji stranke. Za dejanskega lastnika stranke, ki je fizična oseba, se šteje ta oseba, razen če obstaja razlog za domnevo, da je dejanski lastnik druga fizična oseba;«

Dejanski lastniki niso vedno navedeni v ustanovitvenih listinah, lahko pa izvajajo popoln nadzor nad vodenjem poslovanja, da bi ustvarili dobiček. Po zakonu mora imeti dejanski lastnik določen delež v kapitalu pravna oseba(od 25%).

Prisotnost zavarovalnih razmerij, bančnih računov ali dejavnosti na trgu vrednostnih papirjev zahtevajo zbiranje podatkov o takih osebah, ki jih je treba posredovati zainteresiranim organizacijam.

Kdo je končni upravičenec

Končni upravičenec je posameznik, ki je lastnik organizacije upravičenke. Ne samo delničarji ali imenovani menedžerji, ampak tudi druge organizacije so lahko lastniki delnic v podjetju. Dejanski lastniki organizacij, ki imajo deleže v drugih podjetjih, pa se imenujejo končni upravičenci. So tudi dejanski lastniki.

Kakšna je razlika med dejanskim lastnikom in upravičencem

Zakon št. 115-FZ daje koncepte dejanskega lastnika in upravičenec. Med temi izrazi je veliko skupnega. Oba imata lahko koristi od dejanj naročnika – organizacije ali od drugih sredstev. Vendar pa ima dejanski lastnik za razliko od navadnega dejanskega lastnika več kot 25-odstotni delež v kapitalu delujoče družbe, s čimer pridobi dostop do nadzora in upravljanja.

Regulatorne organe zanimajo le podatki o dejanskih lastnikih. Njihova podjetja so pod določenimi pogoji dolžna posredovati podatke za odkrivanje in preprečevanje kaznivih dejanj, povezanih s terorizmom in pranjem denarja. Na podlagi zbranih informacij je treba sprejeti ukrepe za preprečevanje finančnih goljufij.

Zakaj potrebujete podatke o upravičencih?

Kot je navedeno zgoraj, se podatki o upravičencih zbirajo z namenom preprečevanja pranja denarja. gotovina in drugo premoženje s kriminalnimi sredstvi. Druga pomembna točka pri zagotavljanju podatkov je boj proti terorizmu.

Od leta 2013 so podjetja postala dolžna poročati informacije na zahtevo bančnih struktur. Banke pa so prisiljene podatke o dejanskih lastnikih svojih strank prenesti na Rosfinmonitoring, ki ima, če informacije niso prejete, kreditni instituciji pravico naložiti znatno globo do 500.000 rubljev.

Enaka dejanja odgovornost drugih organizacij, povezanih z finančne transakcije―lizing in zavarovalnice, zastavljalnice, udeleženci na trgu vrednostnih papirjev.

Pogosto so primeri, ko se veliki računi odprejo na ime oseb, ki imajo kot lastniki le pravico podpisa. V tem primeru se vzpostavi povečan nadzor nad upravičencem.

Sama identifikacija upravičenca ni tako težka. V tem primeru se uporablja koncept "dejanskega lastništva", to je identifikacija pravega lastnika velikih sredstev.

Podatki o lastniški verigi, vključno z upravičenci

Podatke o resničnih lastnikih podjetja lahko zahtevajo ne le finančne institucije, ampak tudi druge organizacije, ki so tako ali drugače povezane z državo.

To je pogosto potrebno pri sklepanju javnih naročil. V tem primeru se sestavi dokument, imenovan »Podatki o lastniški verigi, vključno z upravičenci«. Tu se vnesejo osebni podatki upravičencev - podatki o potnem listu, TIN, naslov prebivališča.

Pravice in obveznosti upravičenca in poroka po bančni garanciji

Upravičenec nima le določenih pravic, ki jih varuje zakon, ampak mora izpolnjevati tudi določene obveznosti.

Upravičenčevo premoženje je mogoče zaščititi s pogodbo o zaupanju. V primeru kršitve pogojev pogodbe sta odgovorna tako upravičenec kot pooblaščenec.

Končni lastnik premoženja mora zaradi zaščite svojega premoženja v pogodbi predvideti možnost zastave premoženja skrbnika za kritje morebitnih izgub. Če je uspešnost imenovanega nezadovoljiva, ima upravičenec pravico vključiti drugo osebo.

Zaključek posla ali sklenitev pogodbe med upravičencem in dolžnikom (upravičencem in naročnikom) lahko pod določenimi pogoji spremlja sklenitev bančne garancije. V tem primeru lahko kot porok nastopa samo fizična oseba.

Bistvo te pogodbe je, da se garant zaveže plačati materialne terjatve do glavnice upravičenca na njegovo pisno vlogo. Prejemnik garancije je vedno upnik. Garant deluje na pobudo naročnika, vendar lahko izbira bančne garancije ostane pri upravičencu.

Pravice upnika pri sklenitvi pogodbe z bančno garancijo zagotavljajo njegovo pravico do pravočasnega odplačila dolga in izpolnitve drugih pogojev pogodbe. Odgovornosti vključujejo pravočasen prenos blaga, sredstev in izpolnitev vseh obveznosti.

Če upravičenec ne prejme materialne koristi, ima pravico zahtevati od poroka izpolnitev obveznosti neizpodbitno ali s pisno utemeljitvijo zahtev, odvisno od pogojev pogodbe. Reklamacije pa so možne le do izteka garancijskega roka. Garant nato obvesti naročitelja o izvedenih ukrepih in preveri utemeljenost zahtevkov upravičenca.

Preberite - ali ga je treba odpreti ali lahko brez njega.

Če sodelujete v ponudbah za sklepanje občinskih in državnih pogodb, zagotovite izvedbo takšne pogodbe v skladu s 44-FZ.

Nasprotno stranko po TIN najlažje preverite na spletni strani zvezne davčne službe.

Upravičenci v sodobni svet Delujejo lahko številni lastniki nepremičnin, sredstev in drugega premoženja. Njihovo delovanje je usmerjeno v ustvarjanje dobička s prenosom upravljanja na skrbnike, sklepanjem zavarovalnih pogodb ali bančnih poslov.

Državni nadzor nad pretokom premoženja velikih lastnikov je namenjen odkrivanju primerov nezakonitega pranja denarja in preprečevanju financiranja terorizma.

Dejanja povsem upravičena, zlasti pri sklepanju pogodb z udeležba države ko regulatorne organe zanima podatek o prejemniku proračunskih sredstev.

Številni pa menijo, da je zbiranje podatkov o verigi lastnikov podjetij, vključno s končnimi upravičenci, v nasprotju z zakonom o varstvu osebnih podatkov. V tem primeru bi morali predstavniki podjetij izbirati med svojim interesom za nadaljnji razvoj podjetja ali posredovanje podatkov o dejanskem lastniku.

Kaj to pomeni?

Upravičenec je oseba, ki prejema ugodnosti, dobiček in dohodek iz podjetja. Tako se imenujejo končni prejemniki plačila. Pomen se lahko razlikuje glede na situacijo.

Lastništvo podjetja

Najpogosteje se ob odpiranju podjetij vpišejo delničarji, direktorji ipd., imena pravih lastnikov pa ostanejo neizrečena. V tem primeru je upravičenec oseba, ki je dejansko lastnik in prejema korist in dobiček iz dejavnosti podjetja. To vlogo lahko igra posameznik, ki s sodelovanjem v drugih podjetjih ali neposredno obvladuje deleže podjetja. V tem primeru se lahko pravno lastništvo prenese na druge osebe ali podjetja. Podatki o upravičencih so zaupni in se posredujejo izključno banki ali registriranemu agentu.

Z uporabo imenovanih direktorjev in delničarjev v offshore podjetjih je pogosto skrito, kdo je končni upravičenec. Ta shema se najpogosteje sklene s pogodbo o imenovanju ali izjavo o zaupanju. Občasno se uporabi listina o zaupanju.

Tako lastniška veriga, vključno z upravičenci, le redko postane javna.

Imeti bančni račun

V tem primeru je upravičenec lastnik, ki ima nadzor nad sredstvi ali sredstvi na tem računu. Ta oseba lahko posredno ali neposredno upravlja finance. Poleg tega se koncept nanaša izključno na osebe, ki imajo popoln nadzor nad temi sredstvi, tudi če upravičenec neposredno ne izvaja nobenih transakcij, ampak te potekajo po njegovih navodilih. Pri odprtju računa kreditne institucije vedno zahtevajo podatke o končnih upravičencih.

Upravljanje zaupanja

V tem primeru je upravičenec oseba, ki prejme dohodek od premoženja, prenesenega v skrbniško upravljanje ali danega v uporabo tretjim osebam.

Zavarovanje

V tem primeru se izraz uporablja v zvezi z osebo, ki bo prejela zavarovalno vsoto. Če ima oseba sklenjeno smrtno zavarovanje, je lahko glavni (ali pogojni) upravičenec katera koli druga oseba.

Dedovanje

Upravičenec je dedič v skladu z oporoko.

Oddajanje nepremičnine v najem

Izraz se nanaša na posameznika, ki prejema rente.

akreditiv

Če je denar izdan na podlagi akreditiva, je upravičenec oseba, v imenu katere ga banka izdajateljica odpre.

Možnosti in pravice upravičencev

Če je upravičenec lastnik deležev v podjetju, ima pravico prenesti svojo lastninsko pravico na drugo osebo. Končni lastnik sodeluje pri reševanju vprašanj, povezanih z odobrenega kapitala. Upravičenec je tudi posredno prisoten na skupščinah delničarjev. Lastnik lahko sodeluje pri izbiri uprave družbe.

Upravičenec(iz francoščine benefice - ugodnost, dobiček ali lat. beneficium - ugodnost) je upravičenec, to je prejemnik denarnega plačila, dohodka, dobička in drugih ugodnosti in ugodnosti po dolžniški listini ali pogodbi. Upravičenec je lahko pravna ali fizična oseba. Črkovanje "upravičenec" je običajno.

Upravičenci so:

1. Osebe, ki prejemajo dohodek od svojega premoženja, ki je v skrbništvu ali ga uporabljajo tretje osebe. Denimo pri najemu premičnine lizingu in nepremičnine, ali prenos delnic v uporabo posrednikom.

2. Prejemniki zavarovalnine, ki jih imenuje zavarovanec. V tem primeru je upravičenec naveden v zavarovalna polica(možno je zavarovanje premoženja v korist tretje osebe). Če upravičenec, določen v zavarovalni pogodbi, ne dočaka izplačil, postane upravičenec oseba, ki je podedovala pravice.

3. Osebe, ki jih banka izdajateljica navede kot lastnika dokumentarnega akreditiva.

4. Osebe, ki prejemajo finančne koristi iz sklada.

5. Prejemniki sredstev v zbirki.

6. Prejemniki bančnega potrdila.

Pojem "upravičenec" ima več definicij. Pomembno jih je preučiti tako za izkušene poslovneže kot za tiste, ki so na začetku zunanjetrgovinskih dejavnosti.

Upravičenec je lastnik listin, ki mu prinašajo premoženjsko korist. Pomembno je razumeti pravice in odgovornosti te osebe, kot tudi dejanja, ki jih izvaja.

Načinov zaslužka upravičenca je veliko in vsak ima svoje značilnosti, slabosti in seveda prednosti.

Kaj je upravičenec?

Izraz »upravičenec« ima več razlag in izhaja iz francoske besede benefice, kar pomeni dobiček, korist.

Najprej velja opozoriti, da je upravičenec fizična ali pravna oseba, ki na podlagi pogodbe ali dolžniške listine pridobi ugodnosti in dohodek.

To pomeni, da je pri opravljanju zunanjetrgovinske dejavnosti lahko upravičenec podjetje, ki je v akreditivu navedeno kot prodajalec.

Končni upravičenec je posameznik, ki se šteje za lastnika podjetja in ima vse lastninske pravice. Toda v tem primeru imajo tujci lastninsko pravico.

Operacija skrivanja končnega prejemnika ugodnosti se izvaja v procesu odpiranja offshore podjetij. Za zagotovitev zaupnosti je ustvarjena imenovana storitev. V bistvu se podatki o dejanskem lastniku (tistem, ki je upravičenec) navedejo med postopkom odpiranja bančnega računa za podjetje. Poleg tega je njegovo ime znano agentu organizacije. Ob istem času končni upravičenec se bo štel za lastnika bančnega računa, s katerim ima pravico razpolagati.

"Končni upravičenec" je najpomembnejši koncept.

Za razliko od imenovanih delničarjev je dejanski lastnik dejanski lastnik organizacije ali sredstev. S pravne strani so lastniki drugi posamezniki, ki smo jih prej omenili.

To velja tudi za primere, ko je upravičeni ustanovitelj lastnik delnic. Upravičenec, ki je lastnik delnic, ima naslednje možnosti in pravice:

• Sodelovanje v procesu oblikovanja odobrenega kapitala;
• Prenos delnic na drugega upravičenca;
• Udeležba na skupščini delničarjev in glasovalna pravica;
• Sodelovanje pri izbiri nominalnih vodij organizacije;
• Sodelovanje pri določanju profila dejavnosti organizacije.

Upravičenec je v primeru uporabe zavarovalne police prejemnik zneska, določenega v pogodbi.

V procesu življenjskega zavarovanja lahko kot primarnega ali pogojnega upravičenca določite katerega koli posameznika, če o tem obstaja klavzula v dokumentu.

Pomembno je omeniti, da je upravičenec tudi oseba, ki je dedič po oporoki ali prejemnik najemnine, kadar je nepremičnina dana v najem.
Zastopnik sklada se prav tako šteje za upravičenca, če je upravljanje premoženja namenjeno pridobivanju koristi zanj.

Pravice upravičencev

Upravičenec ima določene pravice, ki pa se lahko minimizirajo v postopku prejema denarnega nadomestila po bančni garanciji. Ta grožnja je podrobno navedena v členu 174 Civilnega zakonika Ruske federacije (384).

Šteje se, da so interesi upravičenca kršeni, če ustrezni dokumenti družbe določajo omejitev pooblastil za opravljanje poslov s strani organa pravne osebe, ki zastopa interese upravičenca, navedenega v pooblastilu, in druge osebe. k pogodbi, se ob poznavanju obstoječih omejitev ne drži teh pravil v procesu zaključevanja te transakcije. V tem primeru bo situacijo obravnavalo sodišče. Tožbo lahko vloži upravičenec, v interesu katerega je pravna oseba delovala. Če se med sojenjem dokaže, da je bila ta pravna oseba obveščena o omejitvah transakcije ali bi morala vedeti zanje, se transakcija šteje za neveljavno.

Zakonodaja predvideva tudi vložitev zahtevka na sodišču s strani državnega organa, ustanovitelja podjetja ali pravne osebe, ki nadzoruje dejavnosti upravičenca podjetja, v primeru kršitve pogojev pogodbe. Člen 173 Civilnega zakonika Ruske federacije opredeljuje te kršitve kot izvajanje dejavnosti, ki so v nasprotju s cilji družbe, določenimi v ustreznih ustanovnih dokumentih.

Poleg tega je kaznivo opravljanje določenih dejanj, za katera pravna oseba nima dovoljenja. Tako kot v prejšnjem primeru sodišče prepozna dejavnost kot nezakonito, če obstajajo dokazi, da je bil obtoženi obveščen o pogojih za njeno izvajanje in jih je zavestno kršil.

Da bi bila transakcija uspešna, je treba preučiti pravno sposobnost upravičencev, vključno s končnimi. Poleg tega je ta problem po sprejetju ustreznih zakonov postal manj kompleksen.

Pravna oseba mora kompetentno preveriti dokumente poroka, da pravilno reši vprašanje izpolnitve glavne obveznosti.

• V tem primeru morajo dokumenti potrditi naslednje pogoje:
• Zakonitost dejavnosti podjetja;
• Zakonitost delovanja in izvrševanje pooblastil organov, ki delujejo v njenem imenu;

Potrdilo o ustrezni pravni sposobnosti.

Listino lahko uporabite kot vir za seznanitev s podatki o garantu. Poleg tega mora biti upravičenec pozoren na to, ali mu je bila predložena zadnja različica dokumenta. Poleg tega se mora seznaniti z dokumenti pravne osebe, ki kažejo na njeno državno registracijo. Njihovo pristnost dokazujejo posebni simboli, ki se nahajajo na hrbtni strani dokumenta in odražajo vse prejšnje spremembe.

Bančna garancija: pravice in obveznosti upravičenca in poroka

1. Upravičenec Obe pogodbenici se morata seznaniti z osnovnimi pravicami druga druge:
2. , ima po bančni garanciji pravico do izterjave terjatev do poroka. Prenos na druge osebe ni dovoljen, razen če je to predhodno navedeno v dokumentu. Kupec ugodnosti
   mora zahteve za izplačilo sredstev, določenih z bančno garancijo, podati izključno v pisni obliki.
   Poleg tega mora biti nasprotni stranki posla kot priloga predložena druga pomembna dokumentacija. V njem lastnik navede bistvo kršitve pri izpolnjevanju glavne obveznosti, ki jo predvideva bančna garancija.
3. Upravičenec Terjatve je mogoče predložiti poroku pred iztekom roka, določenega v pogodbi.
4. , mora poleg predložene dokumentacije nasprotni stranki posredovati njene kopije in o tem nemudoma obvestiti prejemnika. Garancija
5. , mora poleg predložene dokumentacije nasprotni stranki posredovati njene kopije in o tem nemudoma obvestiti prejemnika. je dolžan nemudoma preučiti zahteve, ki jih predloži prejemnik dohodka, in skrbno preučiti dokumente. Hkrati se ukvarja z ugotavljanjem skladnosti te operacije s pogoji garancije.

V primeru, da porok izve za izpolnitev glavnih obveznosti pred odločitvijo o zahtevku upravičenca, mora o tem obvestiti stranke v poslu. Po ponovni vložitvi te zahteve je garant dolžan ugoditi tej zahtevi.

Seznam pravic in obveznosti poroka in upravičenca je majhen, vendar ga je pri izvajanju takšnih dejavnosti vredno obravnavati v širšem obsegu in skrbno preveriti vso dokumentacijo.

Zunanjetrgovinski udeleženec začetnik mora jasno razumeti na primer različne finančne izraze. Preberite o tem v našem tematskem članku.
Če ste izbrali način plačila z računom, potem ugotovite, kaj je alonž. Tukaj boste našli informacije o pomenu in uporabi indosamenta ter njegovih vrstah.

Identifikacijske zahteve

Zaradi zaupnosti je priporočljivo, da se offshore podjetja registrirajo pri imenovanem delničarju, kot je bilo omenjeno prej.

Podrobnosti o upravičencu bodo določene v pogodbi o skrbništvu in v uradni dokumenti in v javnem sodnem registru bo lastnik podjetja druga oseba.

Prinosniške delnice in prisotnost imenovanih upravljavcev ne morejo upravičencu zagotoviti popolne zaupnosti.

Po potrebi se lahko končni upravičenci razkrijejo v izjavi o zaupanju, posredovani finančni ustanovi, kjer je odprt račun podjetja.

Lastnik offshore podjetij je nominalni delničar.

Poleg tega mora biti po zakonu identiteta prejemnika storitev znana njihovemu zastopniku. Vendar pa ne smete uporabljati navidezne osebe kot upravičenca pravne osebe, da zagotovite zaupnost. V tem primeru lahko dejanski lastnik sredstev izgubi pravico do razpolaganja z njimi v primeru kakršnih koli nesoglasij s strankami sporazuma.

Pomembna je tudi skrbna izbira banke in podjetja, saj je potrdilo o upravičencu mogoče pridobiti po določenih postopkih, ki jih zagotavlja institucija.

Naš strokovnjak vam bo svetoval brezplačno.

Kdo je upravičenec? Morda ste to besedo slišali v televizijskih novicah ali v filmih. Vendar ta izraz sam po sebi ni dovolj priljubljen, tudi če upoštevamo posebnosti razvoja gospodarstva, gospodarstva in podjetništva ter dobe interneta.

Na vprašanje, kdo je upravičenec, bomo poskušali odgovoriti čim bolj podrobno. Ob tem je vredno poudariti nekaj podrobnosti, saj ima beseda več pomenov, zato je nekaj težav z njihovimi definicijami, na primer na področju gospodarstva in prava.

Izraz

Sama beseda upravičenec ima francoske korenine (iz benefice - dohodek, dobiček) in se prevaja kot upravičenec. Možno je, da je prišlo tudi iz angleške koristi, kar pomeni bogastvo. Vsekakor je kontekst povezan z monetarno sfero in vrednotami.

Opredelitev

V najširšem smislu je upravičenec oseba, ki ima v lasti kakršno koli dragoceno premoženje in ima od tega koristi, na primer s prenosom svojega premoženja v uporabo. Narava sredstev je lahko popolnoma drugačna: nepremičnine, transport, vrednostni papirji, proizvodne zmogljivosti in druga sredstva. Najenostavnejši primer je najemodajalec stanovanja: zelo pogosto ljudi, ki oddajajo nepremičnine, imenujemo rentniki. Sem sodi tudi podnajem, torej najem nepremičnine z namenom oddajanja po višji ceni.

Vendar izraz upravičenec obstajajo tudi druga področja uporabe, saj se uporablja na številnih področjih, povezanih s pravom in ekonomijo. Konkretno zavarovalništvo, posredništvo in poslovanje. O tem bomo podrobneje razpravljali.

Zakaj morda še niste slišali za ta izraz

Kljub tako logičnim stvarem, kot so širjenje interneta, nastanek številnih različnih portalov in strani, posvečenih pravu, ekonomiji in poslovanju, je beseda sama upravičenec uporabljen precej redko.

Najpogosteje uporabljene besede so na primer ustanovitelj podjetja, leasingodajalec, lastnik, lastnik, vendar se opisani izraz skoraj ne uporablja in je visoko specializiran. Razlog se skriva v tem, da ta tuja beseda nenavaden in ima tudi veliko sinonimov in izrazov, podobnih v kontekstu, katerih primere lahko vidite zgoraj.

Beseda, ki ji je posvečen ta članek, je postala bolj razširjena s prihodom različice zveznega zakona, ki je začela veljati 21. decembra 2016, ki zavezuje pravne osebe k razkritju podatkov o upravičencih. O tej novosti bomo podrobneje razpravljali po izpostavitvi nekaterih dejstev.

Kdo je lahko upravičenec

Upravičenci so lahko pravne in fizične osebe. Primeri vključujejo lastnike proizvodnih zmogljivosti, prevoza in prostorov, ki jih oddajajo in uporabljajo podjetja.

Vendar se ta terminologija uporablja v različna področja: Čeprav je pomen podoben, se lahko pomeni nekoliko razlikujejo glede na kontekst, kar lahko povzroči nesporazume in težave. Spodaj so najpogostejši primeri iz različna področja, kjer se opisani izraz pogosto pojavlja.

Zavarovalnice

V zavarovalništvu je upravičenec oseba, ki lahko zahteva plačilo. Pomembno je vedeti, da to ni nujno lastnik zavarovane nepremičnine. Na primer, prejemnik sredstev je lahko banka.

Če govorimo o življenjskem zavarovanju, potem lahko upravičenec ni samo zavarovana oseba, ampak tudi na primer zakonec ali dedič.

Posojanje

V kreditnem sektorju se zgornji mehanizem imenuje bančna garancija. Gre za tristransko pogodbo, v kateri bo banka upravičenec in bo prejela plačilo od zavarovalnice (garanta), ko pride do ustreznega dogodka s stranko. Ta praksa pomaga zmanjšati različna tveganja, povezana z neodplačilom dolga zaradi nesreč in drugih negativnih dejavnikov, ki lahko vplivajo na posojilojemalca.

Na splošno ima to področje veliko odtenkov in značilnosti, na primer v skladu s civilnim zakonikom lahko porok zavrne izpolnitev zahtevka upravičenca za plačilo v primerih, ki jih določa zakon. Na primer, to so lahko očitne kršitve pogojev garancije, težave z nekaterimi dokumenti itd.

Zvezni zakon "O boju proti legalizaciji (pranju) premoženjskih koristi, pridobljenih s kaznivim dejanjem, in financiranju terorizma" z dne 07.08.2001 N 115-FZ

Ta pravni akt in njegov najnovejše izdaje vsebujejo klavzulo, katere pomen je, da so pravne osebe dolžne državnim organom posredovati podatke o dejanskih lastnikih. Tudi glede na ime tega normativni dokument lahko sklepamo, da je namen sprememb boj proti različnim kaznivim dejanjem in prekrškom.

Približen seznam podatkov vključuje:

• podatki o potnem listu;
• naslov;
• TIN (če obstaja);
• podatki o državljanstvu, dokument, ki potrjuje zakonitost bivanja v državi (za tujce).

Podatke o upravičencih lahko zahtevajo ne le vladne agencije, ampak tudi banke in kreditne organizacije. Za to obstajajo posebni obrazci in obrazci, nekatere podatke je mogoče pojasniti na zahtevo. dodatne dokumente in informacije.

Pristojnosti pravnih oseb so zbiranje in shranjevanje podatkov o dejanskih lastnikih ter dokumentiranje prejetih podatkov. Poleg tega morajo pravne osebe posodobiti prejete podatke o upravičencih enkrat na 12 mesecev. Podatki se hranijo 5 let po prejemu.

Zbiranje podatkov se izvaja s pozivi članom družbe, ki so dolžni posredovati podatke, s katerimi razpolagajo. Pooblaščeni državni organi in kreditne organizacije imajo pravico do prejemanja takšnih informacij. Dokument, ki vsebuje takšne podatke, se imenuje "potrdilo o upravičencih" in vsebuje podatke o lastnikih.

Ustrezne obrazce in obrazce, v katerih so navedeni lastniki, je mogoče najti v različnih virih. Poleg tega so pogosto prisotni na uradnih spletnih straneh bank in kreditnih institucij.

Dejanski lastnik

Ta izraz ima bolj natančen pomen, saj se pojavlja v zgoraj omenjenem zveznem zakonu in je natančneje opredeljen. Govorimo o osebah, ki imajo resnično moč pri ustvarjanju različne rešitve v družbah z lastništvom deležev (več kot 25 %) v odobrenega kapitala. Ključni ukrepi se lahko izvajajo neposredno ali prek tretjih deležnikov.

Kot primer lahko navedemo ustanovitelje organizacij, imetnike velikih delniških paktov (v primeru delniške družbe), pa tudi udeleženci z velikim deležem v kapitalu podjetij.

Poleg tega ima zvezna zakonodaja razlago izraza upravičenec. Slednji se nanaša na subjekt, ki prejema dohodek iz dejavnosti podjetja.

Tako so upravičenci pravne osebe subjekti, ki imajo več kot 25% sredstev podjetja in sposobnost odločanja, upravičenci pa posamezniki, ki prejemajo dobiček iz dejavnosti podjetja, na primer na podlagi raznih pogodb, provizij itd.

Končni upravičenec

Ta izraz se nanaša samo na posameznika. To je pravi lastnik vsakega podjetja. Če se ne poglabljate v zapletene strukture in pravne izraze, ampak dajte kratek opis, lahko uporabite največ preprost primer. Na primer, obstaja društvo z omejena odgovornost, ki ustvarja dobiček zaradi dejstva, da je ustanovitelj druge organizacije. Po drugi strani pa bo lastnik prvega podjetja končni upravičenec, saj lahko koristi od dejavnosti več podjetij.

torej ta definicija opisuje prav posameznika, ki ima največji vpliv in največji delež med udeleženci v organizaciji.

pravice

Če upoštevamo upravičence kot ustanovitelje, udeležence in delničarje, bodo možnosti dokaj standardne. Sem spadajo možnosti, kot so upravljanje vašega premoženja, spremljanje dela vodstva organizacije, sodelovanje na sestankih, sprejemanje odločitev v skladu z vašimi deleži, prejemanje dobička in dividend. Zelo pomembno je dokumentiranje aktivnosti in sklepanje pogodb v zvezi z upravljanjem premoženja ali vrednostnih papirjev.

Rezultati

Tako smo odgovorili na vprašanje, kdo je upravičenec. IN v splošnem smislu- to je oseba, ki ima kakršen koli vir dohodka, ki je lahko predstavljen v popolnoma različnih oblikah: vrednostni papirji, nepremičnine, razni proizvodne zmogljivosti itd.

Če povzamemo, lahko zaključimo, da nedavne spremembe zvezne zakonodaje zavezujejo pravne osebe k razkritju upravičencev. Slednji pa so dolžni posredovati potrebne podatke. Poleg tega lahko podatke zbirajo različne bančne institucije in kreditne organizacije.

Ta zakonodaja lahko prispeva ne le k preprečevanju kaznivih dejanj, temveč tudi k zaščiti samih upravičencev, saj gre za evidentiranje poslov in poslovanja na pogodbeni podlagi, kar lahko postane opora pri varovanju pravic lastnikov in ustanoviteljev.

Poleg tega zgornji zvezni zakon vsebuje najbolj natančne pravne definicije kdo je upravičenec.

Pomembno je upoštevati, da je članek samo v izobraževalne in informativne namene: zgornje informacije se lahko spremenijo v skladu z veljavna zakonodaja in prihodnje spremembe.

Če bralec potrebuje več podatkov, je bolje, da sami v celoti preučijo zvezni zakon, naveden v članku, ali poiščejo pomoč kvalificiranih odvetnikov.